Proceso sencillo y fácil
Traspasar tu plan de pensiones es muy fácil. Puedes hacerlo tanto al abrir una cuenta nueva como si ya eres cliente y quieres traspasar planes que tengas en otras entidades. De hecho, no es necesario que des ninguna orden en la entidad de origen de los planes.
Simplemente, deberás solicitar el traspaso desde el área de cliente de inbestMe cuando empieces el proceso de apertura de cuenta o, si ya eres cliente, desde la opción para aportar/traspasar.
- Si estás abriendo una nueva cuenta, en el momento de la aportación inicial verás dos opciones (efectivo o traspaso). Deberás elegir la opción de "Traspasos de planes".
- Si ya eres cliente de inbestMe, deberás seleccionar la cartera donde quieras realizar el traspaso → Operativa → Aportar → Traspaso Plan de Pensiones → Traspasar Plan de Pensiones
Disponemos de dos métodos para ordenar los traspasos:
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Una vez el equipo de inbestMe recibe esta información, se procesa y en aproximadamente 5 días deberá constar el traspaso. El proceso de traspaso de plan de pensiones tardará entre dos y tres semanas en finalizar.
El traspaso se hace inicialmente a inbestMe Plan de pensiones renta fija (N5350). En un segundo paso inbestMe construye tu cartera de planes de pensiones definitiva distribuyendo de acuerdo a tu perfil y ajustando el peso de cada componente de la cartera (renta variable y renta fija), lo cual puede tardar otros 5 días hábiles adicionales.
Tu cartera de plan de pensiones se distribuirá según tu perfil en la proporción adecuada a:
- inbestMe Plan de Pensiones Renta Fija (N5350)
- inbestMe Plan de Pensiones Renta Variable (N5349)
- inbestMe Plan de Pensiones Renta Variable ISR (N5392)
¿Se puede traspasar a inbestMe un plan de pensiones de fuera de España?
Actualmente, la movilidad “internacional” entre planes de pensiones es muy limitada. A nivel europeo, existe una iniciativa para armonizar las legislaciones que regulan los planes de pensiones y que permite la libre movilidad entre estos productos. Por ahora, esta iniciativa no se ha desarrollado completamente.
Por tanto, NO es posible en estos momentos traspasar a inbestMe un plan de pensiones de un país a otro.