¿Cómo traspasar mi plan de pensiones a inbestMe?

Proceso sencillo y fácil

El proceso de traspaso a inbestMe es muy sencillo. Puedes hacerlo tanto al abrir una cuenta nueva en inbestMe como si ya eres cliente y quieres traspasar planes de pensiones que tengas en otras entidades.

De hecho, no es necesario que des ninguna orden en la entidad de origen. Simplemente deberás solicitar el traspaso desde el área de cliente de inbestMe cuando empieces el proceso de apertura de cuenta o, si ya eres cliente, desde la opción para aportar fondos.

  • Si estás abriendo una nueva cuenta, en llegar al momento de realizar tu aportación inicial, seleccionarás la opción de "Traspaso plan de pensiones" y deberás completar los campos requeridos.
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  • Si ya eres cliente de inbestMe, deberás seleccionar tu plan de pensiones → Operativa → Aportar dinero → Traspaso plan de pensiones → Ordenar traspaso. 

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Una vez accedas a la página para informar del plan de pensiones que quieres traspasar, deberás rellenar la información necesaria sobre el plan.

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Los pasos son muy sencillos:

  1. Informar la entidad donde tienes el plan de pensiones.
  2. Aportar un documento como comprobante de la cuenta y del plan o planes de pensiones.
  3. Informar del detalle del plan o planes de pensiones (número de la DGS, tipo de traspaso: total o parcial) y el valor estimado. Deberás informar de tantos registros como planes de pensiones tengas. Es decir, si tienes varios, solo tendrás que clicar en añadir otro plan (botón a la derecha abajo) para informar de más planes.

Una vez el equipo de inbestMe recibe esta información, se procesa y en aproximadamente 5 días deberá constar el traspaso. El proceso de traspaso de plan de pensiones tardará entre dos y tres semanas en finalizar.

El traspaso se hace inicialmente a inbestMe Plan de pensiones renta fija (N5350). En un segundo paso inbestMe construirá tu cartera de planes de pensiones definitiva distribuyendo de acuerdo a tu perfil ajustando el peso de cada componente de la cartera (renta variable, renta fija), lo cual puede tardar otros 5 días hábiles adicionales. Tu cartera de plan de pensiones se distribuirá según tu perfil en la proporción adecuada a:

  • inbestMe Plan de Pensiones Renta Fija (N5350)
  • inbestMe Plan de Pensiones Renta Variable (N5349)

¿Se puede traspasar a inbestMe un plan de pensiones de fuera de España?

Actualmente, la movilidad "internacional" entre planes de pensiones está muy limitada. A nivel europeo, aún no existe una armonización en la legislación que regula los planes de pensiones y que permita la libre movilidad entre estos productos.

Por tanto, NO es posible en estos momentos traspasar a inbestMe un plan de pensiones de un país a otro.