Com traspassar el meu pla de pensions a inbestMe?

Procés senzill i fàcil

• Traspassar el teu pla de pensions és molt fàcil. Pots fer-ho tant en obrir un compte nou com si ja ets client i vols traspassar plans que tinguis en altres entitats. De fet, no és necessari que donis cap ordre en l'entitat d'origen dels plans.

  Simplement, hauràs de sol·licitar el traspàs des de l'àrea de client d'inbestMe quan comencis el procés d'obertura de compte o, si ja ets client, des de l'opció per a aportar/traspassar.

  • Si estàs obrint un compte nou, en el moment de fer l'aportació inicial veuràs dues opcions (efectiu o traspàs). Hauràs de triar l'opció de "Traspassos de plans".
  • Si ja ets client d'inbestMe, hauràs de seleccionar la cartera on vulguis realitzar el traspàs → Operativa → Aportar diners → Traspassos de plans → Ordenar traspàs.
    
    Disposem de dos mètodes per a ordenar els traspassos:

Un cop l'equip d'inbestMe rep aquesta informació, es processa i en aproximadament 5 dies haurà de constar el traspàs. El procés de traspàs del pla de pensions trigarà entre dues i tres setmanes a finalitzar.

El traspàs es fa inicialment a inbestMe Pla de pensions renda fixa (N5350). En un segon pas inbestMe construirà la teva cartera de plans de pensions definitiva distribuint d'acord amb el teu perfil ajustant el pes de cada component de la cartera (renda variable, renda fixa), la qual cosa pot trigar 5 dies hàbils addicionals.

La teva cartera de pla de pensions es distribuirà segons el teu perfil en la proporció adequada a:

• inbestMe Pla de Pensions Renda Fixa (N5350)
• inbestMe Pla de Pensions Renda Variable (N5349)
• inbestMe Pla de Pensions Renda Variable ISR (N5392)

Es pot traspassar a inbestMe un pla de pensions de fora d'Espanya?

Actualment, la mobilitat “internacional” entre plans de pensions és molt limitada. A l'àmbit europeu, existeix una iniciativa per a harmonitzar les legislacions que regulen els plans de pensions i que permet la lliure mobilitat entre aquests productes. Ara com ara, aquesta iniciativa no s'ha desenvolupat completament.

Per tant, NO és possible en aquests moments traspassar a inbestMe un pla de pensions d'un altre país.