Cambios de perfil

Es conveniente que el cliente actualice periódicamente o cuando haya un cambio en su situación personal, su perfil o sus datos en su área personal.

Es conveniente que el cliente al hacer su primer test de idoneidad piense en el largo plazo, y diseñe mentalmente su plan de inversión, en el que se sienta cómodo, pase lo que pase en los mercados. No es conveniente que el cliente se deje llevar por las circunstancias del mercado, dejándose llevar por la euforia cuando los mercados suben o al revés por la depresión cuando estos bajan y hacer cambios de perfil por estas motivaciones para intentar acertar el mejor momento de mercado.

A pesar de esto, en algún momento es conveniente hacer una modificación, sea por el cambio en sus circunstancias personales o porqué su tolerancia al riesgo ha cambiado, el cliente podrá modificar una vez al mes el perfil de su cartera, siempre que este se mantenga dentro de su test de idoneidad. Si el cliente decide aumentar su perfil de cartera por encima de su test de idoneidad deberá proceder a revisar su cuestionario (realizando el test inicial).

Una vez realizado y aprobado el cambio de perfil inbestMe procederá a redistribuir su cartera.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites (2 cambios anuales), el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales los costes en concepto de Exceso de cambio de Perfil del 0,35% y del 0,15% respectivamente.