Aspectos a considerar al abrir una cartera de ETF

Los ETF tienen numerosas ventajas, sin embargo, si eres residente en España y deseas abrir una cuenta para que te gestionemos una cartera con ETF, es importante que conozcas los siguientes puntos:

1. Transferencia internacional. Las cuentas de ETF están depositadas fuera de España: En Interactive Brokers Irlanda (para residentes en la Unión Europea) o Interactive Brokers LLC Estados Unidos (para residentes fuera de la Unión Europea). La transferencia de dinero para empezar a invertir y las aportaciones adicionales, se realizan a una cuenta domiciliada fuera de España.
2. Acceso paralelo a Interactive Brokers (Entidad Custodio). Al crear tu cuenta de valores con Interactive Brokers tienes acceso en modo consulta a su Portal Cliente. Para ello cuando la primera transferencia se completa, y tu cuenta es activada, recibes un nombre de usuario (por email) y una contraseña (por SMS) distintas a las de inbestMe. Es necesario acceder lo antes posible al Portal Cliente de Interactive Brokers para:
   1. Cambiar la contraseña temporal inicial.
   2. Dejar grabadas preguntas de seguridad (que se utilizarán para recuperar la contraseña en caso de que la pierdas).
   3. Notificar tu cuenta bancaria de destino para recibir los importes de las retiradas parciales o total que tengas que realizar. 
      
      ⚠️ Muy importante: Si no tienes informada una cuenta bancaria de destino en el Portal de Cliente de Interactive Brokers, inbestMe puede vender los ETF de la cartera, pero no puede traspasar el efectivo.
3. Tener controlada la contraseña de acceso a Interactive Brokers. Por temas de privacidad y seguridad, en inbestMe no podemos recuperar la contraseña de Interactive Brokers. Nosotros podremos facilitarte el nombre de usuario que tienes con ellos. Si pierdes la contraseña de acceso al Portal Cliente de Interactive Brokers, tienes que ponerte en contacto telefónico directamente con su Centro de Soporte. No es posible recuperar las contraseñas por otra vía y ha de ser el propio Cliente quien se ponga en contacto con Interactive Brokers.
4. Modelo D6*. Actualmente, en España se exige la presentación del modelo D6 para aquellos inversores que mantengan una participación superior al 10% del capital o los derechos de voto de empresas cotizadas extranjeras. Este modelo es una declaración anual del Registro de Inversiones de las inversiones españolas en el extranjero y no sustituye al Modelo 720 de Hacienda.
5. Modelo 720 - Declaración sobre bienes y derechos situados en el extranjero*. El Modelo 720 es una declaración informativa obligatoria para residentes fiscales en España que posean bienes o derechos en el extranjero (cuentas, inmuebles, acciones) por valor superior a 50.000 €. Una vez presentado, habrá obligación de volver a presentarlo en función de los cambios en la valoración de los activos declarados. La falta de presentación o la presentación incorrecta acarreará multas por dato o conjunto de datos omitidos, no declarados o falsos. 
6. IRPF y Patrimonio*. inbestMe informa a la Agencia Tributaria española de las operaciones realizadas en la cartera, tanto de clientes residentes en España como de aquellos no residentes. Es responsabilidad del cliente realizar la declaración de impuestos que le corresponda de acuerdo con su país de residencia y su situación fiscal. Adicionalmente, ponemos a disposición del cliente los informes anuales necesarios para la declaración del Impuesto sobre la Renta y, en su caso, del Impuesto sobre el Patrimonio.

Si tienes DNI español vigente o resides fiscalmente en España (NIE en vigor), tienes la posibilidad de abrir una cuenta de Fondos Indexados. Las cuentas de valores de las Carteras gestionadas con Fondos Indexados están custodiadas por GVC Gaesco España, por lo que no aplican algunos de los puntos indicados anteriormente.

*inbestMe no está autorizada para asesorar fiscalmente ni para complementar ningún formulario o declaración de impuestos de sus clientes. Si no estás seguro de las implicaciones fiscales que tiene tu cartera, recomendamos consultar con un asesor fiscal especializado. Los modelos informativos, o declaraciones a presentar, dependen del país de residencia fiscal del Cliente.