Aspectos a considerar al abrir una cuenta de ETF

Información únicamente relevante para residentes en España

Los ETF tienen numerosas ventajas, sin embargo, si eres residente en España y deseas abrir una cuenta de ETF es importante que conozcas los siguientes puntos:

1. Transferencia internacional. Las cuentas de ETF están depositadas fuera de España: En Interactive Brokers Irlanda (para residentes en la Unión Europea) o Interactive Brokers LLC Estados Unidos (para residentes fuera de la Unión Europea). La transferencia de dinero para empezar a invertir y las aportaciones adicionales, se realizan a una cuenta domiciliada fuera de España.
2. Acceso paralelo a Interactive Brokers (Entidad Custodio). Al crear tu cuenta de valores con Interactive Brokers tienes acceso en modo consulta a su Portal Cliente. Para ello cuando la primera transferencia se completa, y tu cuenta es activada, recibes un nombre de usuario (por email) y una contraseña (por SMS) distintas a las de inbestMe. Aunque no es indispensable que entres para empezar a invertir, sí es necesario acceder en los primeros días al Portal Cliente de Interactive Brokers para:
   1. Cambiar la contraseña temporal inicial.
   2. Dejar grabadas preguntas de seguridad (que se utilizarán para recuperar la contraseña en caso de que la pierdas).
   3. Notificar tu cuenta bancaria de destino en caso que solicites una retirada total o parcial. Si no tienes informada una cuenta bancaria de Destino en el Portal de Cliente de Interactive Brokers, inbestMe puede vender los ETF de la cartera, pero no puede traspasar el efectivo.
3. Tener controlada la contraseña de acceso a Interactive Brokers. Por temas de privacidad y seguridad, en inbestMe no podemos recuperar la contraseña de Interactive Brokers. Nosotros podremos facilitarte el nombre de usuario que tienes con ellos. Si pierdes la contraseña de acceso al Portal Cliente de Interactive Brokers, tienes que ponerte en contacto telefónico directamente con su Centro de Soporte. No es posible recuperar las contraseñas por otra vía y ha de ser el propio Cliente quien se ponga en contacto con Interactive Brokers.
4. Modelo D6*. Actualmente, en España se exige la presentación del modelo D6 para aquellos inversores que mantengan una participación superior al 10% del capital o los derechos de voto de empresas cotizadas extranjeras. Este modelo es una declaración anual del Registro de Inversiones de las inversiones españolas en el extranjero y no sustituye al Modelo 720 de Hacienda, pero es complementario al mismo.
5. Modelo 720*. Todo residente español con un volumen de capital en el extranjero igual o superior a 50.000 € está obligado a cumplimentar cada año un modelo fiscal que informe de dicho capital (Modelo 720). inbestMe te facilitará la información necesaria para ello.
6. IRPF y Patrimonio*. Ni inbestMe, ni la entidad custodio (Interactive Brokers), informan tus posiciones y movimientos a ninguna Agencia Tributaria. Es responsabilidad del Cliente completar la declaración de impuestos que corresponda según su lugar de residencia fiscal. Te facilitamos la información necesaria para ello.

En caso de que alguno de los puntos anteriores represente para ti un inconveniente, te recomendamos abrir una cuenta de Fondos Indexados. Las cuentas de Fondos Indexados están depositadas en España (en la entidad custodio GVC Gaesco).

*inbestMe no está autorizada para asesorar fiscalmente ni para complementar ningún formulario o declaración de impuestos de sus clientes. Si no estás seguro de las implicaciones fiscales que tiene tu cartera, recomendamos consultar con un asesor fiscal especializado.

Los modelos informativos, o declaraciones a presentar, dependen del país de residencia fiscal del Cliente.