Informació únicament rellevant per a residents a Espanya
Els ETF tenen nombrosos avantatges, però si ets resident a Espanya i vols obrir-ne un compte, és important que coneguis els següents punts:
- Transferència internacional. Els comptes d’ETF estan dipositats / custodiats fora d’Espanya: a Interactive Brokers Irlanda (per residents de la Unió Europea) o Interactive Brokers LLC dels Estats Units (per residents fora de la Unió Europea). La transferència dels diners per començar a invertir i les aportacions addicionals es duran a terme a un compte domiciliat fora d’Espanya.
- Accés paral·lel a Interactive Brokers (entitat que custodia). En crear el teu compte de valors amb Interactive Brokers tindràs accés, en mode consulta, al teu Portal Client. Per això, quan la primera transferència es completi, i el teu compte estigui activat, rebràs un nom d’usuari (per email) i una contrasenya (per SMS) diferents de les d’inbestMe. Tot i que no és indispensable que hi entris per començar a invertir, si serà necessari accedir els primers dies al Portal Client d’Interactive Brokers per:
- Canviar la contrasenya temporal inicial.
- Deixar gravades preguntes de seguretat (que es faran servir per recuperar la contrasenya en cas que la perdis).
- Notificar el teu compte bancari de destí en cas que sol·licitis una retirada total o parcial. Si no en tens una d’informada en el Portal de Client d’Interactive Brokers, inbestMe podrà vendre els ETF de la cartera, però no et podrà traspassar l’efectiu.
- Tenir controlada la contrasenya d’accés a Interactive Brokers. Per temes de seguretat i privacitat, des d’inbestMe no podem recuperar la contrasenya d’Interactive Brokers, tot i que podem facilitar-te el nom d’usuari que tens amb ells. En cas que hagis perdut la contrasenya d’accés al Portal de Client Interactive Brokers, has de posar-te en contacte telefònic directament amb el seu Centre de Suport. No és possible recuperar la contrasenya per altres vies, i ha de ser el mateix Client qui es posi en contacte amb Interactive Brokers.
- Model D6*. Actualment, a Espanya s’exigeix la presentació del model D6 per aquells inversors que mantinguin una participació superior al 10% del capital o dels drets de vot d'empreses cotitzades estrangeres. Aquest model, és una declaració anual del Registre d’Inversions de les inversions espanyoles a l'estranger i no substitueix al Model 720 d’Hisenda, però n’és complementari.
- Model 720*. Tot resident espanyol amb un volum de capital a l'estranger igual o superior a 50.000 € està obligat a complimentar cada any un model fiscal que informi tal capital (Model 720). inbestMe et facilitarà la informació necessària per fer-ho..
- IRPF i Patrimoni*. Ni inbestMe, ni l’entitat que custodia (Interactive Brokers), informen les teves posicions i moviments a cap Agència Tributària. És responsabilitat del Client completar la declaració d’impostos que correspongui segons la seva residència fiscal. Et facilitarem la informació necessària per fer-ho.
En cas que algun dels punts anteriors et comporti algun inconvenient, et recomanem obrir un compte de Fons Indexats, ja que aquests estan dipositats a Espanya (a l'entitat de custòdia GVC Gaesco).
*inbestMe no està autoritzada per assessorar fiscalment ni per complementar cap formulari o declaració d’impostos als seus clients. Si no estàs segur de les implicacions fiscals que té la teva cartera, recomanem consultar amb un assessor fiscal especialitzat.
Els models informatius, o declaracions a presentar, depenen del país de residència fiscal del Client.