Costes específicos según el tipo de cartera y según los cambios solicitados por el Cliente
Las comisiones de gestión, de custodia y las implícitas (incluidas en los fondos o en los ETFs utilizados), se aplican en todas las carteras. Para ver más detalles sobre las comisiones estándar visita la FAQ: Comisiones, cálculo y cobro.
Adicionalmente y de manera específica, puede haber otros costes adicionales según el tipo de cartera y los cambios solicitados por el Cliente. Estos costes específicos son:
Cálculo en las Carteras ETF Dynamic
En las carteras ETF Dynamic, se aplica un cálculo para la comisión variable (comisión de éxito). Ver más información en Costes ETF Dynamic.
Cálculo en las Carteras ETF inbestMe Advanced
En las carteras ETF inbestMe Advanced, los gastos derivados del trading (compra-venta) se cargan en el momento de la transacción. Ver más información en Costes inbestMe Advanced.
Cálculo en los cambios de perfil o de tipo de cartera
A lo largo del año, el Cliente puede solicitar cambiar el perfil de riesgo de la cartera o el tipo de plan escogido.
Hay que tener en cuenta que los ETFs no son traspasables, por lo que una solicitud de cambio en este tipo de carteras ocasionará ventas y compras con la consiguiente implicación fiscal.
En el caso de las carteras con fondos indexados y las carteras con planes de pensiones, un cambio de perfil o un cambio en el estilo de inversión (Estándar ↔ ISR), se realiza bajo la fórmula del traspaso con diferimiento fiscal (aplica solamente a personas físicas residentes fiscalmente en España).
Dentro de la comisión de gestión de inbestMe, se incluye el solicitar dos cambios por año natural para cada cartera de forma gratuita. Pueden ser dos cambios de perfil, dos cambios en el estilo de inversión o un cambio de cada tipo. En el caso de Clientes con más de una cartera de fondos indexados (por ejemplo por tener diferentes objetivos o perfil de riesgo), se considera un cambio el traspaso de posiciones entre las carteras.
A partir del tercer cambio solicitado dentro del año natural, se aplicará una comisión por exceso de cambios del 0,35% en las carteras inbestMe. En el caso de las carteras Advanced, será a partir del séptimo cambio y del 0,15%. Para obtener más información sobre ello visita la sección sobre Cambios en las preguntas frecuentes.
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