Tria el pla adequat a tu
A inbestMe hem dissenyat sis plans d’inversió diferents, amb la finalitat d’adaptar-nos a les diferents necessitats i situacions dels nostres clients, i al seu perfil d'inversor.
Cada pla té els seus avantatges, no hi ha cap millor ni pitjor, sinó que segons les circumstàncies personals i estils d’inversió, cada client pot trobar un que s’ajusti més als seus desitjos.
Les característiques que tenen en comú entre ells són:
- Diversificació: les nostres carteres tenen una alta diversificació. Estan constituïdes per fins a 13 Fons d’Inversió Indexats i una mitja de 10 ETFs (fons indexats cotitzats). A més, poden ser de renda variable i de renda fixa, i segons el perfil de cada cartera, podrà tenir altres classes d’actius complementaris.
- Indexació: utilitzem Fons Indexats o ETFs pels múltiples avantatges que aquests aporten (baixos costos, flexibilitat, disponibilitat i liquiditat). Aquestes dues formes garanteixen el fet de poder obtenir el rendiment de l’índex al qual segueix, menys les seves despeses ínfimes (0,10% a 0,35%) o error de tracking. S’acostuma a definir els Fons Indexats i els ETFs com a part de la gestió passiva; és a dir, no intentar batre el mercat sinó, simplement, seguir-lo en contraposició a la gestió activa (la que fan els fons d’inversió gestionats).
- Distribució òptima d’actius: per cada perfil de risc (11 perfils del 0 al 10) els nostres experts elaboren una cartera optimitzant la ràtio de rendibilitat i risc.
- Monitoratge: les carteres i la gestió està totalment delegada a inbestMe, qui, periòdicament i en funció del pla, reajustarà les carteres perquè sempre estiguin optimitzades després dels moviments inevitables del mercat i les aportacions del client.
- Delegació o gestió discrecional: la gestió i decisió sobre les carteres d’inversió, una vegada seleccionat el pla i el perfil, estan totalment delegades a inbestMe.
El client ha d’escollir tant el perfil de risc com el pla d’inversió que millor s’adapti a les seves circumstàncies i, que especialment, compleixi amb dos requisits:
- Que se senti còmode amb els riscs del mercat associats a la cartera.
- Que la rendibilitat mitjana esperable a llarg termini estigui en línia amb les seves expectatives i prioritats.
La millor manera de visualitzar aquests aspectes és conèixer el teu perfil d’inversor o simular la teva rendibilitat.
Si vols profunditzar més en aspectes tècnics de les nostres estratègies d’inversió pots consultar la nostra metodologia.