Inversió en els millors ETF
Els plans de carteres d’inbestMe ETF són carteres constituïdes per una combinació de 10 ETF de mitja (Fons Indexats cotitzats), que segueixen índexs.
S’ha de tenir en compte que, en obrir una cartera d’ETF a inbestMe, al mateix temps s’obrirà un compte a Interactive Brokers. La informació d’aquesta i les dades d’accés, les rebràs una vegada finalitzi l’obertura del compte a inbestMe.
En aquestes carteres, la distribució d’actius està optimitzada des d’un punt de vista estratègic, maximitzant la diversificació amb una visió a llarg termini. La composició està optimitzada amb actius que cobreixen la renda variable, la renda fixa i altres, de diferents regions del món. S’ha demostrat que combinant aquests diferents actius es creen carteres eficients en relació amb la ràtio de rendibilitat / risc. És a dir, es maximitza per a un determinat risc la rendibilitat.
Com més alt sigui el perfil, més alta serà la part de renda variable i més potencial de rendibilitat a llarg termini obtindrà, tot i que, per contra, també més volatilitat. Als perfils més baixos, la proporció de renda variable es redueix mentre que la part de renda fixa pren importància, reduint-se així el potencial de rendibilitat a llarg termini i la volatilitat (associada al risc a la indústria financera).
Els plans de carteres ETF tenen un alt grau d’automatització. És a dir, es monitoritzen periòdicament perquè la seva distribució estigui alineada el màxim possible amb la distribució inicial, reajustant la seva composició, ja sigui pels moviments del mercat, la distribució de dividends o les noves aportacions.
Els nostres experts segueixen estant darrere d’aquesta optimització de les carteres per seleccionar els millors ETF que les constitueixen; però no canvien en cap moment la distribució d’aquestes independentment de la situació del mercat.
Les principals característiques de les carteres són:
- Import mínim d’inversió: des de 5.000 €
- Màxima eficiència
- Baix cost
- Depositària internacional
- Simplicitat (majoritàriament automatitzada)
Pot ser molt adequada per persones que valoren que:
- Es pot obtenir una millor rendibilitat amb aquesta estratègia que amb la gestió activa o fons d’inversió gestionats (el 80% no són capaços d’obtenir ni tan sols els retorns del mercat).
- Els menors costos d’una gestió passiva es tradueixen en una millor rendibilitat pel client. És obvi, que tindrem a la nostra butxaca una major rendibilitat neta si a un 6% de rendibilitat esperada se li resta un 0,75% de costos de gestió (net 5,25%), que si a aquest mateix 6% se li resta un 2,5% (net 3,5%). Aquest últim exemple fa referència als altres mètodes de gestió, que tenen un cost més elevat.
inbestMe ETF és especialment adequada (tot i que no exclusiva) per a una persona amb la capacitat de fer aportacions periòdiques, ja que això reduirà els seus riscos i conclourà en una major rendibilitat final, pel fet d’invertir en diferents moments del mercat.
Coneix més en el post sobre la metodologia avançada d’inbestMe.