Cuando exista una desviación del 3% o más
En el caso de las carteras de Fondos Indexados, estas se rebalancearán mínimo una vez al año o cuando se desvíen un 3% o más de su distribución original.
Las carteras de Fondos Indexados se revisan mínimo dos veces a la semana. Si la distribución de la cartera se encuentra alineada con el plan y perfil de riesgo, no se emiten órdenes. Si existe alguna desviación, se emiten órdenes para devolver la cartera a su asignación objetivo.
En concreto: ¿Qué condiciones se tienen que cumplir para que se generen órdenes? Que exista una desviación de 3% o más respecto de las posiciones objetivo.
Para personas físicas residentes en España, los ajustes se llevan a cabo mediante órdenes de traspaso interno, que tienen el beneficio de diferimiento fiscal. Para residentes en el extranjero y personas jurídicas, los ajustes se llevan a cabo mediante órdenes de reembolso y suscripción (compra y venta), incurriendo en las retenciones fiscales correspondientes en caso de registrar plusvalías.